หน้าแรก Educate ลงทุนใน Index ขาลง ก็ทำได้ผ่าน Inverse ETF

ลงทุนใน Index ขาลง ก็ทำได้ผ่าน Inverse ETF

18783
0

พอดีผมได้มีโอกาสนั่ง Review หลักสูตรการเงินเด็กของ Singapore ที่ชื่อว่า MoneyTree นะครับ เป็นหลักสูตรที่ได้รับการรับรองจาก Nanyang Technological University และสนับสนุนโดยรัฐบาลสิงคโปร์ ใช้สอนเด็กๆประธมและมัธยมอยู่ในหลายประเทศ เดี๋ยวจะเอาบางส่วนของหลักสูตรมาพัฒนาเพื่อเอามาทำสัมมนากับเด็กๆในประเทศไทยครับ

ตอน Review เนื้อหาหลักสูตรที่เกี่ยวกับหุ้นและกองทุนรวมนั้น ก็จะมีข้อมูล Foundation พื้นฐานที่ใช้ข้อมูลเครื่องมือการลงทุนในประเทศสิงคโปร์ ซึ่งมีการพูดถึงการลงทุนในดัชนี เช่น การลงทุนใน Index Fund ทั้งขาขึ้นและขาลง

เรื่องนี้น่าสนใจมากเพราะเวลาที่เราลงทุนในกองทุนดัชนี หรือ ETF ในประเทศไทยจะลงทุนได้ขาเดียวคือขาขึ้น หากจะลงทุนในขาลงจะต้องไปลงทุนใน TFEX เลยทำให้ผมเลยไปค้นๆข้อมูลดูเพิ่มเติมว่าในต่างประเทศมีการลงทุนในรูปแบบนี้ด้วยหรือ ในต่างประเทศเขาก็มีจริงๆนะครับ ใช้ ETF เป็นเครื่องมือในการลงทุนขาลงเรียกว่า

บัตรกดเงินสด ซิตี้ เรดดี้เครดิต
“Inverse ETF หรือ Bear ETF”

ถ้าเราพูดถึง ETF ในไทย เราก็อาจจะนึกถึงพวกกองทุน แนวๆ TDEX BMSCITH BSET100 ใช่ไหมครับ หรือไม่ก็อาจจะเป็นพวกกองทุนรวมดัชนีไปเลย ไม่ว่าะเป็น SCBSET K-SET50 ซึ่งปกติแล้วจะลงทุนได้เพียงด้านเดียวคือ เมื่อเราซื้อกองทุนมาแล้วดัชนีปรับตัวขึ้นก็ขายทำกำไรได้

แต่ในหลายๆประเทศที่ตลาดพัฒนาในเครื่องมือการลงทุนจะสามารถลงทุนในฝั่งตรงข้ามคือการ Short Sell ยิ่งดัชนีตลาดลง ยิ่งสร้างผลกำไรได้ หลักการก็เป็นการขายไปก่อนแล้วซื้อกลับ

เช่น เราขายที่ 10 บาท พอมันลงๆๆ เหลือ 5 บาท เราซื้อคือ แปลว่า เรากำไร +5 ซึ่งในเวปไซต์ Investopedia บอกว่ามันเป็นการลงทุนในอนุพันธ์รูปแบบหนึ่ง สามารถลงใน Leverage 2 หรือ 3 เท่าก็ได้

Inverse ETF ของอเมริกาที่นิยมกันมากๆคือ

1. Proshare Short S&P500 (SH)
2. Proshare Short QQQ (PSQ)
3. The Derexion Daily S&P50P Bear ETF (SPDN)

ถ้าสังเกตดูก็จะไปอิงดัชนี S&P500 กับ NASDAQ นั่นล่ะ พวกนี้ค่าธรรมเนียมต่ำ Expense Ratio 0.5%-1.0% แต่ในเวปต่างประเทศเขาก็แนะนำให้ลงทุนระยะสั้นเก็งกำไรนะ

รูปข้างล่างนี้ผมลองเอาตัว Proshare Short S&P500 (SH) สีดำ มาเทียบกับ S&P500 สีส้ม จะเห็นได้ว่ามันจะทำอะไรที่ตรงข้ามกันเสมอนะครับ เพราะฉะนั้นแล้วหากเรามาใช้ลงทุนในระยะยาวแบบนี้น่าจะไม่ดี เพราะจะขาดทุนระยะยาวครับ ยังไงผมว่ามันก็ DCA ไม่ได้นะ

บางทีที่พอเราเห็นในบางประเทศ เศรษฐกิจทดถอยมาหลายๆปี อาจจะตั้งคำถามกันว่าใครจะไปลงทุนในกองทุนดัชนี ก็ไม่แน่นะถ้ามันเป็นการลงทุนแบบตลาดหมี ก็จะเป็นโอกาสก็ได้เหมือนกัน แต่การลงทุนไม่ว่าจะเป็นขาขึ้นหรือขาลงย่อมมีความเสี่ยงเสมอนะครับ

Ads โฆษณา สินค้าพี่เองครับ

สนใจวางแผนการเงินจากที่ปรึกษาทางการเงินและซื้อประกันกับทีมงานผู้เชี่ยวชาญ เพื่อช่วยในเรื่องการป้องกันความเสี่ยง ทำแผนเกษียณ มนุษย์เงินเดือนประมาทไม่ได้เนอะ สนใจติดต่อเจ้ฮวยรวยพร้อมเพื่อนได้เลยครับ หรือกดที่รูปได้เลยครับ

Unicorn Almonds อันดับ 1 ของถั่วเคลือบรสเพื่อสุขภาพ หวานน้อย อร่อยมาก สามารถคลิ๊กเพื่อสั่งซื้อได้ทาง Shopee ครับ คลิ๊กที่รูปได้เลย