หน้าแรก Educate แบ่งไม้ลงทุนอย่างไรในตลาดขาลง

แบ่งไม้ลงทุนอย่างไรในตลาดขาลง

164
0

แบ่งไม้ลงทุนยังไง ในตลาดขาลง

ช่วงนี้ตลาดไม่ได้ลงอย่างเดียว มันมีความผันผวนระหว่างทางด้วย ขึ้นให้ดีใจแล้วลงต่อ แล้วพอเราคิดว่าจะขึ้นอีก เราก็แอบไปเคาะซื้อ ซื้อเสร็จลงเกิดอาการเป็นเม่าขึ้นดอยไปตามๆกัน

หลายคนตัดสินใจไม่ได้ว่าจะทำยังไง? บางคนอยากหาทางปรับพอร์ตให้มันกลับมามีกำไรอีกครั้ง (ผมก็ไม่ทราบเหมือนกันว่าต้องทำยังไง)

มองในความจริงนะ ทางเลือกเรามีแค่ 3 อย่างนะครับคือ

✏ อยู่เฉยๆ ไม่ซื้อไม่ขาย เก็บเงินสด
✏ ซื้อเพิ่ม เราคิดว่าหุ้นถูกแล้วก็หาทางซื้อ
✏ ขายทิ้ง มอบตัว ยอมรับการขาดทุน

ตรงนี้ลองพิจารณากันด้วยตัวเองนะ มีคน Inbox มาถามเยอะและบอกว่าช่วยตัดสินใจให้หน่อย พี่จะแซวกลับว่า พี่มีช้อยส์ที่ 4 คือ โอนหุ้นมาให้พี่เลยยยยย (อันนี้ตอบเอาฮานะ)

ในกรณีที่เราลงทุนระยะยาว หลายคนอาจจะเห็นว่าช่วงนี้เป็นโอกาสในการซื้อหุ้นมาก เพราะเกิด Discount และ P/E ตลาดในจุดนี้มันอยู่ใกล้ๆค่าเฉลี่ย 40 ปี

ปัญหาคือ จะแบ่งไม้ซื้ออย่างไร ไม้ละกี่บาท?

จริงๆเทคนิคมันมีเยอะนะครับ แต่ผมแชร์ในส่วนของผมแล้วกัน โดยปกติแล้วเราจะมีเงินสำหรับลงทุนอยู่ 2 ส่วนครับ

✅ เงินที่เก็บได้ในแต่ละเดือน (หากยังไม่ตกงาน)
– เงินส่วนนี้ผมยังลงทุนแบบ DCA รายเดือนต่อนะครับ

✅ เงินก้อนที่เก็บเอาไว้ (เงินนี้อยู่ในธนาคาร)
– ส่วนนี้เราจะเอามาจัดเป็นไม้ในการลงทุน

ในกรณีของการจัดไม้การลงทุน สิ่งแรกที่ผมพยายามจะประเมินก่อนก็คือ ในช่วงวิกฤตนี้น่าจะลากยาวกี่ปี? ง

ซึ่งในสถิติย้อนหลังที่ Goldman Sachs ได้เอาข้อมูลตั้งแต่ปี 1835 พวกวิกฤติทั้งหลายเฉลี่ยแล้วมันจะมีระยะเวลา 20-30 เดือน (ประมาณ 2 ปี) ขึ้นอยู่กับประเภทเหตุการณ์ด้วย

อีกทั้งถ้าเราเจาะประเด็นในเรื่องของโคโรน่าไวรัสไปดูข้อมูลจากองค์การอนามัยโลก WHO จะพบว่าเขาจะใช้เวลาพัฒนาวัคซีนประมาณ 18 เดือน (ปีครึ่ง)

จากข้อมูลที่ผมเห็นมาแบบนี้ ผมเองก็คิดนะว่า ไม่ต้องเอาเงินก้อนไปรีบลงทุนก็ได้ เพราะไม่รู้จะเกิดเหตุการณ์อะไรในอนาคตอีก ถ้าซึมยาวก็จะไม่ได้ต้องเอาเงินไปจมก้อนเดียว

สมมติถ้าผมมีเงินก้อน อยู่ 240,000 บาท โดยประเมินแล้วว่า ผมจะเฉลี่ยลงทุนไปเลย 2 ปี ตามข้อมูลนี้ เพราะผมเห็นว่ามันพอใช้เป็น Idea ได้

👉 ผมก็จะลงทุนทั้งหมด 24 ไม้ ไม้ละ 10,000 บาทในหุ้นดีราคาถูก

สังเกตไหมครับว่า ผมเองไม่ได้ตั้งคำถามเลยว่า “ราคาต่ำสุดอยู่ตรงไหน” เพราะไม่มีใครรู้ ถ้ารู้ก็จะลงเงินก้อนเดียวในวันนั้น เวลานั้นทันที รวยยยย แต่… ทำไม่ได้ 555

เพราะฉะนั้น ผมจะมีเงินลงทุน 2 ส่วนนะ เช่น
1. รายเดือน เดือนละ 5,000 (DCA ปกติ)
2. แบ่งไม้ลงทุน เดือนละ 10,000 (กรอบ 24 เดือน)

ตรงนี้ก็น่าจะเป็นวิธีการทางเลือกให้คนที่อยากลงทุนเพิ่มได้นะครับ

แต่ทั้งหมดนี้อยู่ที่มุมมองแต่ละคนนะ

👉 บางคนอาจจะมีเทคนิคอื่นๆ เช่น กำหนดเป็นขั้นบันไดของระดับ P/E หรือตัวดัชนี ที่ลดลง แล้วทยอยซื้อเอาทั้งแบบ แบ่งเงินเท่า หรือ ยิ่งลงยิ่งซื้อมาก

👉 บางคนอาจจะใช้วิธีคล้ายๆผมแต่มองว่าวิกฤตน่าจะ 1 ปี แบ่ง 12 ไม้

👉 บางคนอาจจะกำหนดไว้ 2 ปีก่อน แตสมมติว่าถ้าเหตุการณ์มันชัดเจนขึ้นก่อน หุ้นกลับตัวเป็นขาขึ้น ก็เอาเงินที่เหลือจับจังหวะซื้อเป็นก้อนไปเลย

👉 บางคนไม่ทำไรเลย คอยอย่างเดียว กลับตัวเป็นขาขึ้นเมื่อไหร่ค่อยลงเงินก้อน

พอจะเป็นแนวทางได้ไหมครับ แล้วเพื่อนๆลงทุนในขาลงกันยังไง?