หน้าแรก Educate ก่อนจะซื้อหุ้น แยกให้ออกอันไหนเฟรนโซน อันไหนเมียโซน

ก่อนจะซื้อหุ้น แยกให้ออกอันไหนเฟรนโซน อันไหนเมียโซน

1695
0

ช่วงนี้หนังที่กำลังดังคงหนีไม่พ้น Friend Zone ระวังสิ้นสุดทางเพื่อน ตามมาด้วยข่าวที่กำลังดังเรื่องการคบซ้อนของคนมีชื่อเสียงในสังคม ว่าแต่พวกเราในฐานะนักลงทุนด้วยปัจจัยพื้นฐานไม่ว่าจะเป็น Valuation หรือ DCA นั้น จะเรียนรู้อะไรเกี่ยวกับเรื่องเหล่านี้ได้บ้าง

โดยปกติแล้วนักลงทุนแนวปัจจัยพื้นฐานจะพอมีหุ้นในใจอยู่แล้วจากการกรองหุ้น เช่นการใช้ Top-Down Analysis ที่มองภาพใหญ่ของเทรนเศรษฐกิจก่อนว่าทิศทางของ Megatrend ต่างๆมันจะไปทางไหน อุตสาหกรรมไหนจะได้ประโยชน์และท้ายสุด หุ้นตัวไหนที่มีแนวโน้มการเติบโตจากปัจจัยต่างๆ พอเราวิเคราะห์หุ้นออกมาก็จะได้ List หุ้นที่น่าซื้ออยู่ ปัญหาคือหลายๆคนอาจจะไม่รู้ว่า มันซื้อได้แล้วหรือยัง

“มันเป็นราคาที่อยู่ในเฟรนโซน หรือ เมียโซน”

กรณีที่เป็นเฟรนโซน คบกันได้นะ แต่ยังไม่ซื้อเพราะมันยังไม่น่าแต่งงานด้วย ส่วนเมียโซนนั้นคือเป็นราคาที่เราพิจารณาว่าควรจะซื้อได้ แต่งกันเลยมันใช่แล้ว

 

กรณีใช้ Valuation ในการพิจารณา

อย่างที่หลายๆคนก็คงจะทราบดี มันมีวิธีการประเมินมูลค่าหลายๆแบบ เช่น DCF, Market Price, Replacement Cost ซึ่งแต่ละวิธีนั้นความเหมาะสมก็ขึนอยู่กับประเภทหุ้น

อย่างตัวผมเองก็เป็นคนที่ชอบหุ้นที่มีแนวโน้มการเติบโต หุ้นแนวนี้ผมจะดูพวก Market Price ว่ามันสมควรแก่การซื้อหรือไม่ เช่น P/E P/B Ratio

ตัวอย่างกราฟของ SET และ P/E ย้อนหลังนะครับ จุดที่เราอยู่กันในตอนนี้ผมมองไว้สีเขียวๆ ถ้าหากเราจะซื้อเราก็ต้องถามตัวเองว่า ถ้าเทียบกับที่ผ่านมาในอดีตนั้น ราคาหรือดัชนี่ตอนนี้มันควรดูต่อไปก่อนหรือจับทำเมียเลย อันนี้ก็ต้องคิดกันนะครับ บางคนอาจจะมองถึง P/E เฉลี่ยของ SET ย้อนหลัง เปรียบเทียบพวกทรัพย์สินอื่นๆที่มีความเสี่ยงต่ำกว่าเช่นพันธบัตรรัฐระยะยาว บางคนอาจจะคาดการณ์แนวโน้มของอัตราผลกำไรในภายหน้าเพื่อตัดสินใจในการซื้อขาย

ว่าแต่ตลาดในตอนนี้ ถูกหรือแพง? แต่ละคนอาจจะประเมินต่างกันนะครับ

 

กรณีใช้ DCA (Dollar Cost Average) ในการลงทุน

หากเราใช้ DCA นั้นเราจะหาหุ้นที่ปัจจัยพื้นฐานดีและลงทุนในระยะยาวด้วยการลงทุนแบบประจำ เพื่อลดความเสี่ยงในความผันผวนระหว่างทาง เมื่อจำนวนเงินเท่าเดิม ราคาหุ้นขึ้นก็ลดความเสี่ยงในการซื้อ ได้หุ้นน้อยลง แต่ช่วงหุ้นลงก็ได้หุ้นเยอะขึ้น สะสมได้มากขึ้น

เฟรนโซนและเมียโซนของ DCA นั้นคือความเป็นวินัย วันที่ซื้อนั้นคือวันเมียโซน ส่วนวันอื่นๆเรามองตลาดไปก็ถือว่าเป็นเฟรนโซน ก็ทำตามวินัยไปเรื่อยๆก็จะสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวได้

 

ระวังมือลั่น

ก็เข้าใจว่าบางทีเราอยากยิ้ม เปลี่ยนจากเฟรนเป็นเมีย ในเชิงของ Valuation ถ้าราคามันยังไม่ใช่แต่อารมณ์มันมา บางทีเราอาจจะมือลั่นได้ เช่นเดียวกับกรณีของ DCA เราเห็นราคามันน่าซื้อ ก็หลุดวินัย ซื้อรัวๆก่อนถึงวันที่เรากำหนด เกิดเงินหมดก่อนไม่ได้ซื้อ มีโอกาสได้ต้นทุนสูงหรือดอยนะจ๊ะ

โดยสรุปแล้วการจะซื้อหุ้นซักตัวเราควรจะพิจารณาในเรื่องวิธีซื้อด้วยว่าจะใช้แบบไหน แต่ละวิธีมันก็ใช้หลักการคนละแบบแต่ที่สำคัญก็คือ การมีวินัยในการลงทุนจ้า

อย่าลืมไป ซับตะไคร้ คลิปจ้า

ติดตามพี่ได้ที่ช่องทางอื่นๆได้จ้า
FB: bit.ly/2Sv8WBK
IG: bit.ly/2GmYTqV
Twitter: bit.ly/2GltrcE
Line@:  bit.ly/2t75cY0
Youtube: bit.ly/2BkGp7f

พื้นที่โฆษณา
สนใจบัตรเครดิต CitiBank สมัครได้ที่ bit.ly/2Gd3BZl