มีคำถามมาจากแฟนเพจที่น่ารักอีกแล้ว คำถามของนางก็ง่ายๆเกี่ยวกับกองทุนรวมหุ้น นางไปฟังสัมมนาแล้วทราบว่ากองทุนหุ้นนั้นมีการบริหารงานอยู่ 2 แบบคือ Active (รุก) Passive (รับ) แต่กองทุนหุ้นไม่มีแบบ Both รุก Both รับ นะเธอออ
- Active Management : ผู้จัดการกองทุนรวมจะบริหารกองทุนโดยคาดหวังว่าจะได้ผลตอบแทนที่ชนะดัชนีชี้วัด
- Passive Management : จะเป็นอีกรูปแบบหนึ่งที่ผู้จัดการกองทุนจะบริหารให้ได้ผลตอบแทนเคลื่อนไหวตามดัชนี
ประเด็นที่น้องเขาถามมาว่า แล้วเราจะรู้ได้ไงว่า
เธอเป็นรุกหรือเป็นรับล่ะคะ?
โดยปกติแล้วถ้าเราสังเกตชื่อกองทุนรวมในเบื้องต้นก็พอจะเดาได้บ้างในระดับหนึ่ง (แต่ไม่ทั้งหมด) ในเบื้องต้นแล้วกรณีที่เป็นกองทุนแนวๆ Passive Fund มักจะมีชื่อดัชนีอ้างอิงต่อท้าย เช่น ลงท้ายด้วย SET SET50 เป็นต้น
แต่ถ้าจะเอาให้ชัวร์ เราควรไปเปิดดูหนังสือข้อมูลการลงทุน เขาจะเขียนเอาไว้เลยว่ากองทุนนั้นๆใช้นโยบายแบบไหน ตัวอย่างเช่น
KFDYNAMIC : Active Management
SCBSET50 : Passive Management (อ้างอิง SET50 เจ้าค่ะ)
แต่อย่างที่บอกแหละว่า ไม่ใช่ทุกกองทุนที่เราเห็นชื่อปุ๊ปจะสรุปได้เลยว่าเป็นรุกหรือรับ เพราะบางกองดูเหมือนเป็นรับ แต่เอาเข้าจริงเป็นรุกก็มีนะเธอ กรี๊ดสลบเลยค่ะ ก็มันเป็นไปได้ทุกอย่างแหระ ส่วนตัวอย่างก็อันนี้เลย
1AMSET50 : Active Management (แม้ชื่อจะมีคำว่า SET50 ก็ตาม)
ตอนนี้ก็พอจะทราบแล้วใช่ไหมว่าดูยังไง มาดูตัวอย่างชื่อกองทุนกันดีกว่าว่าอันไหนเป็นแบบไหน
Active Fund:
- KFFIN-D
- K-MIDSMALL
- BTP
- UTHAICG
Passive Fund :
- CIMB-PRINCIPAL EPIF
- K-ENERGY
- SCBET
- JB25
ก็อย่าลืมไปดูละกันและตรวจสอบก่อนการลงทุนเสมอนะจ๊ะ ในส่วนตัวพี่เองก็มีทำ Clip เอาไว้บางส่วนสามารถเข้าไปดูได้
พื้นที่โฆษณา
สนใจบัตรเครดิตสมัครได้ที่ >>> CitiBank
