หน้าแรก How to How to ดูว่ากองทุนเป็น Active หรือ Passive Fund

How to ดูว่ากองทุนเป็น Active หรือ Passive Fund

20626
0

มีคำถามมาจากแฟนเพจที่น่ารักอีกแล้ว คำถามของนางก็ง่ายๆเกี่ยวกับกองทุนรวมหุ้น นางไปฟังสัมมนาแล้วทราบว่ากองทุนหุ้นนั้นมีการบริหารงานอยู่ 2 แบบคือ Active (รุก) Passive (รับ) แต่กองทุนหุ้นไม่มีแบบ Both รุก Both รับ นะเธอออ

  1. Active Management : ผู้จัดการกองทุนรวมจะบริหารกองทุนโดยคาดหวังว่าจะได้ผลตอบแทนที่ชนะดัชนีชี้วัด
  2. Passive Management : จะเป็นอีกรูปแบบหนึ่งที่ผู้จัดการกองทุนจะบริหารให้ได้ผลตอบแทนเคลื่อนไหวตามดัชนี

ประเด็นที่น้องเขาถามมาว่า แล้วเราจะรู้ได้ไงว่า

เธอเป็นรุกหรือเป็นรับล่ะคะ?

โดยปกติแล้วถ้าเราสังเกตชื่อกองทุนรวมในเบื้องต้นก็พอจะเดาได้บ้างในระดับหนึ่ง (แต่ไม่ทั้งหมด) ในเบื้องต้นแล้วกรณีที่เป็นกองทุนแนวๆ Passive Fund มักจะมีชื่อดัชนีอ้างอิงต่อท้าย เช่น ลงท้ายด้วย SET SET50 เป็นต้น

แต่ถ้าจะเอาให้ชัวร์ เราควรไปเปิดดูหนังสือข้อมูลการลงทุน เขาจะเขียนเอาไว้เลยว่ากองทุนนั้นๆใช้นโยบายแบบไหน ตัวอย่างเช่น

KFDYNAMIC : Active Management

SCBSET50 : Passive Management (อ้างอิง SET50 เจ้าค่ะ)

แต่อย่างที่บอกแหละว่า ไม่ใช่ทุกกองทุนที่เราเห็นชื่อปุ๊ปจะสรุปได้เลยว่าเป็นรุกหรือรับ เพราะบางกองดูเหมือนเป็นรับ แต่เอาเข้าจริงเป็นรุกก็มีนะเธอ กรี๊ดสลบเลยค่ะ ก็มันเป็นไปได้ทุกอย่างแหระ ส่วนตัวอย่างก็อันนี้เลย

1AMSET50 : Active Management (แม้ชื่อจะมีคำว่า SET50 ก็ตาม)

ตอนนี้ก็พอจะทราบแล้วใช่ไหมว่าดูยังไง มาดูตัวอย่างชื่อกองทุนกันดีกว่าว่าอันไหนเป็นแบบไหน

Active Fund:

  • KFFIN-D
  • K-MIDSMALL
  • BTP
  • UTHAICG

Passive Fund :

  • CIMB-PRINCIPAL EPIF
  • K-ENERGY
  • SCBET
  • JB25

ก็อย่าลืมไปดูละกันและตรวจสอบก่อนการลงทุนเสมอนะจ๊ะ ในส่วนตัวพี่เองก็มีทำ Clip เอาไว้บางส่วนสามารถเข้าไปดูได้

พื้นที่โฆษณา

สนใจบัตรเครดิตสมัครได้ที่ >>> CitiBank