หน้าแรก How to 5 ขั้นตอนขลังๆ ปลุกพลังมหาเวทย์เทพลงทุน

5 ขั้นตอนขลังๆ ปลุกพลังมหาเวทย์เทพลงทุน

460
0

วันก่อนไปคุยกับน้องคนนึงมา นางมาถึงก็ถามว่า

“พี่ข๋า มีเงินอยู่ 10,000 บาท ลงทุนกองไหนดี? หนู่ไม่เคยลงทุนมาก่อน ไม่มีความรู้เลยค่ะ แต่อยากรวย อยากให้เงินงอกเงย”

อันที่จริงหลายๆคนก็คงจะคิดถึงคำถามนี้อยู่นั่นล่ะ แต่ขอบอกเลยว่าถ้าเราถามแค่นี้ คำตอบที่ได้ไปอย่างมากก็คือ ชื่อกองทุน แล้วพอเธอไปซื้อกัน อาจจะกำไรหรือขาดทุนก็ได้ คำถามคือ “แล้วไงต่อวะ”

มันก็จะวนกันอยู่แค่ว่าจะซื้อกองทุนอะไร ซื้อแล้วไงต่อ แล้วต้องขายมาซื้อตัวไหนไหม ซื้อตัวใหม่ตัวไหนดี วนกันไปเรื่อยๆแบบนี้แหระ ไหนๆพวกเธอก็เป็นสาวกของพี่แล้ว พี่ก็จะเอาเคล็ดวิชาสุดยอดที่จะทำให้เธอเป็นมหาเทพในการลงทุนมาให้ดู นั่นก็คือแนวคิดของทาง กลต. คือ

“5 ขั้น มั่นใจลงทุน”

คือถ้าพวกเธอทำตามขั้นตอนนี้นะ เธอจะไม่วนไปวนมาแน่นอน ถ้าถามว่าเราจะมาประยุกต์ใช้กับตัวเราได้เองอย่างไรได้บ้าง มาดูเลย

5 ขั้นตอนนี้ได้แก่

ขั้นตอนที่ 1 วิเคราะห์ความต้องการ

คำถามที่ว่า ซื้อกองไหนดี? เอาไว้ที่หลัง มาถามตัวเองก่อน อยากได้อะไร? อยากเกษียณมีเงินใช้เก๋ๆเปย์ได้ตามไลฟ์สไตล์ อยากเก็บเงินแต่งเมีย อยากเที่ยวรอบโลก ฯลฯ แล้วจะใช้เงินก้อนนั้นเมื่อไหร่? เธอต้องมีเป้าหมายในชีวิตก่อน ถึงจะบอกได้ว่าเงินที่ต้องใช้ในอนาคตมันมีตัวเลขยังไง?

ขั้นตอนที่ 2 กำหนดสัดส่วนเงินลงทุน

เมื่อเราเห็นเป้าหมายไกลๆแล้ว เราทุกคนรู้ว่าการไปถึงจุดนั้นมันมีความเสี่ยง สิ่งที่จะต้องออกแบบก็คือ พอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมกับความเสี่ยง ซึ่งมันก็อยู่ที่ว่าการรับความเสี่ยงของเราเป็นอย่างไร เวลาที่มีให้กับเป้าหมายนั้นสั้นหรือยาว และทรัพย์สินต่างๆก็จะถูกนำมาจัดพอร์ตตามสัดส่วนที่เหมาะสมให้ตอบเป้าหมายชีวิตพวกเธอนะคะ

ขั้นตอนที่ 3 ลงทุนตามแผนที่วางไว้

ขั้นนี้ล่ะ ที่จะมานั่งถามกันว่าแล้วในพอร์ตการลงทุนที่วางสัดส่วนเอาไว้ มันจะต้องมีอะไรบ้าง ป้องกันความเสี่ยงด้วยประกันตัวไหน สร้างความมั่งคั่งด้วยกองทุนรวมและหุ้นอะไร ต้องเข้าใจด้วยนะว่า เหตุผลของการเลือกมันสอดคล้องกับความเสี่ยงและเป้าหมายไหม ลงเงินก้อนหรือลงเงินรายเดือนแบบ DCA เดือนละเท่าไหร่ แล้วทำตามแผนไป

ขั้นตอนที่ 4 การติดตามและปรับกลยุทธ์

พรี่อยากจะบอกพวกเธออย่างว่า มันไม่มีทรัพย์สินตัวไหนในโลกนี้หรอกที่ให้ผลตอบแทนดีที่สุดตลอดเวลา แต่ละช่วงก็จะมีตัวที่ให้ผลตอบแทนมากน้อยเปลี่ยนไปมา เราก็ต้องคอยติดตามและปรับกลยุทธ์ให้สอดคล้องกับช่วงเวลาต่างๆที่เปลี่ยนไปให้ยังคงบรรลุต่อเป้าหมายในการลงทุน

ขั้นตอนที่ 5 รายงานสถานะการลงทุน

ต้องคอยตรวจสอบด้วยนะว่าที่ลงทุนไปแล้วนั้นผลงานเป็นอย่างไรบ้าง เราได้ลงทุนให้เป็นไปตามที่วางแผนไว้ไหม และผลการลงทุนจากแผนที่เราทำมันเป็นยังไง แล้วเราก็พัฒนามันไปให้เกิดประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น

ก็อยากจะสรุปว่า การลงทุนมันไม่ใช่แค่การเข้ามาถามว่า “เลือกกองทุนอะไรดี” แต่มันจะต้องสร้างเป็นแผนวิทยายุทธ เพื่อให้เกิดสุดยอดกระบวนท่าที่ทำให้เราประสบความสำเร็จตามเป้าหมายเราด้วย

ลองเอาไปประยุกต์ใช้ในชีวิตการลงทุนขอเราดูนะจ๊ะ จุฟๆ

Source : www.5ขั้นมั่นใจลงทุน.com